El lavado de dinero implica ocultar una fuente ilegal de fondos, convirtiéndola en efectivo o inversiones aparentemente legítimas.

Nuestra política de prevención de lavado de dinero ("Política AML", en adelante) se basa en los siguientes principios esenciales:

No establecer relaciones comerciales con criminales y/o terroristas.

No procesar transacciones que provengan de actividades criminales y/o terroristas.

No facilitar ninguna transacción relacionada con actividades criminales y/o terroristas.

La Tienda tiene sus propios procedimientos para determinar el cumplimiento de los estándares de la Política AML y la política de Diligencia Debida (KYC, Conozca a su Cliente).

Los Clientes de la Tienda completan un procedimiento de verificación (deben proporcionar un documento de identificación emitido por el gobierno: Pasaporte o tarjeta de identificación). La Tienda se reserva el derecho de utilizar la información de identificación de los Clientes con el propósito de adherirse a la Política AML. La información se procesa y almacena estrictamente de acuerdo con la Política de Privacidad de la Tienda. La Tienda verificará la autenticidad de los documentos e información proporcionados por los Clientes y se reserva el derecho de solicitar información adicional a los Clientes que han sido identificados como riesgos potenciales.

Si la información de identificación del Cliente ha sido modificada o si su actividad parece sospechosa, la Tienda tiene el derecho de solicitar documentos actualizados del Cliente, incluso si estos han sido autenticados en el pasado.

La Tienda tiene un Agente de Cumplimiento de la Política de Prevención de Lavado de Dinero, responsable de garantizar el cumplimiento de la Política de PLD y la ejecución de los procedimientos de KYC, tales como:

Recopilación de información de identidad de los Clientes.

Actualización y monitoreo de políticas y procedimientos internos para crear, revisar, presentar y almacenar todos los informes necesarios de acuerdo con las leyes y regulaciones existentes.

Monitoreo y seguimiento de transacciones para realizar un análisis de cualquier desviación significativa dentro de las actividades normales de los Clientes.

Creación de un sistema de gestión de registros para almacenar y recuperar documentos, archivos, formularios y registros.

Análisis regular de evaluaciones de riesgo.

El monitoreo de las transacciones del Cliente y el análisis de los datos obtenidos constituyen una herramienta que permite evaluar el nivel de riesgo de estas transacciones y detectar transacciones sospechosas. En caso de cualquier sospecha de lavado de dinero, La Tienda monitoreará todas las transacciones del cliente correspondiente y se reserva el derecho de:

Solicitar al Cliente que proporcione información y documentos adicionales.

Suspender o cerrar la Cuenta del Cliente.

Como parte de nuestro programa de PLD, mantenemos la documentación relevante sobre la identidad del cliente y la transmisión electrónica de fondos que realizan. El período de retención de registros se actualiza de acuerdo con lo que se especifica en las regulaciones actuales.

El plazo establecido para retener dichos registros es actualmente de diez años. El archivo debe completarse de manera que esté disponible para todos los empleados que necesiten acceso al cliente en cuestión.

Responderemos a solicitudes escritas y legalmente vinculantes emitidas y justificadas por autoridades oficiales dentro del marco legal respecto a cuentas y transacciones, buscando en nuestros registros para determinar si poseemos o hemos poseído alguna información, o hemos realizado alguna transacción con cada persona, entidad u organización debidamente definida y nombrada en la solicitud.

Si no se encuentra información, proporcionaremos la respuesta relevante, mantendremos documentación de la búsqueda realizada y guardaremos un registro del nombre de la persona o empresa en la solicitud de nuestros procedimientos basados en riesgos.

Almacenamos cierta información identificativa de cada uno de nuestros clientes antes de que realicen cualquier operación:

Para individuos:

Para empresas o entidades legales:

Información adicional del cliente si es necesario para cumplir con los requisitos de nuestro enfoque basado en riesgos.

Aplicaremos medidas relevantes basadas en riesgos para verificar la identidad de cada cliente y mantener los registros necesarios.

De acuerdo con los requisitos internacionales, La Tienda aplica un enfoque basado en riesgos para combatir acciones que constituyan un delito. Por lo tanto, las medidas destinadas a prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo son proporcionales a los riesgos identificados, permitiendo que los recursos se asignen de manera efectiva. Los recursos se utilizan en función de la prioridad; cuanto mayor sea el riesgo, mayor será la atención.